株式会社不二越総合保険事務所

1. 基本方針

当社は、損害保険および生命保険の提供を通じて、法人・個人のお客様のライフプランに寄り添い、保険の設計から出口戦略までを一貫して支援することを使命としています。
「人が創る・人が守る会社」として、誠実な対応と豊かな発想力をもって、お客様の人生に深くかかわり、新しいライフスタイルの創造に貢献します。

2. 顧客本位の業務運営に関する原則への対応

原則１：お客様の最善の利益の追求
プロフェッショナルとしての自覚と倫理観を持ち、お客様の状況を丁寧にヒアリングし、お客様のニーズにあった最適な商品を提供します。

原則２：利益相反の適切な管理
お客様の利益を不当に害する可能性のある行為を行わないように、募集行為を管理します。

原則３：重要な情報の分かりやすい提供
保険商品の内容、リスク、補償内容などについて、お客様が理解しやすい言葉で説明し、納得の上でご契約いただけるよう努めます。またお客様にとって有益な各種情報の提供に努めます。また、お客様がご相談やお手続きがしやすいように、対面やデジタルツールを活用してご案内致します。

原則４：お客様にふさわしいサービスの提供
常にお客様の立場に立ち、お客様のライフプランや企業活動に応じた最適な保険設計を行い、将来の出口戦略まで見据えた提案を行います。
保険契約に関しアフターサービスを実施し長期契約に対しての保険の再確認及び定期的な弊社からの情報提供を実施し事故を積極的に追いかける事を実行いたします。

原則５：従業員に対する適切な動機づけ
行動指針に基づき、誠実さ・傾聴・意志・サービス・先読み・発想力を重視した人材育成を行い、顧客本位の姿勢を徹底します。

【具体的な取り組み方針】

• お客様対応を営業と内部事務の2名体制で管理すると共に、全社員がサポート出来る体制を構築しています。
• お客様へ早期満期案内を行い、内容のご理解とご検討時間の提供に努めています。
• 毎月の定例会議に於いて、お客様の声（NPSアンケート）を基に、必要な改善点の共有や、損害事故対応に関する勉強会を実施し専門性の向上に取り組みます。
• お客様とのデジタル接点を推進し、契約手続きや重要なご連絡、情報提供、災害時の迅速なサポートに活用します。
• 損保トータルプランナーやFP技能士の資格取得、生保大学課程の合格等、募集人としてのコンサルティング力向上に努めています。

3. ＫＰＩ（業務評価指標）
2025年7月末実績

当社は「お客様本位の業務運営方針」に関する取り組み状況を定量的に評価する成果指標（KPI）を以下の通り公表します。

①自動車保険継続率 94.5％
②生命保険継続率（IQA24ケ月契約維持率） 97.7％
③NPSアンケートの回答・推奨者割合（新規/更新）48.5％ 東京海上 全店平均38.9％
④NPSアンケートの回答・推奨者割合（損害支払）65.5％ 東京海上全店平均48.9％

【総評】
経営理念や行動指針に基づき、全社員でお客様に最適な保険を提供し、万一の際に安心をお届け出来る不二越スタンダードの徹底と、社内体制を構築していきます。
お客様から選ばれる保険代理店を目指すために、ここに宣言致しました。
毎月定例会議にて基本方針を唱和をし、業務評価指標の見える化によって改善を繰り返します。